Созданная в Швейцарии система противодействия отмыванию коррупционных денег не работает так, как надо: мнение экспертов
Публикуется с сокращениями
В соучастниках — каждый восьмой швейцарский банк
Обнародованные швейцарской франкоязычной газетой Tribune de Genève в середине января 2021 года результаты нескольких начатых правоохранительными и следственными органами кантона Цюрих расследований показывают все масштабы хищений, учиняемых нынешним режимом Венесуэлы. Следователи выявили подозрительные потоки на сумму около девяти миллиардов франков. Согласно данным этого женевского ежедневного издания, деньги были распределены между сотнями счетов, открытых примерно в 30 швейцарских банках.
То есть в эти махинации был вовлечён каждый восьмой швейцарский банк. Все эти колоссальные суммы пошли на покупку, например, экстравагантной коллекции роскошных часов, вилл, яхт и даже скаковых лошадей. Правовые основания блокировки, однако, имелись в Швейцарии только в отношении нескольких миллионов долларов. Коррупционные платежи в доход высокопоставленных венесуэльских чиновников порой напрямую осуществлялись со швейцарских счетов.
В числе этих чиновников — бывший министр финансов страны Алехандро Андраде (Alejandro Andrade), приговоренный к десяти годам тюремного заключения в США после признания его виновным в получении взяток на сумму почти в миллиард долларов. Швейцарский специалист по уголовному праву и международный эксперт в области мер противодействия коррупции Марк Пит (Mark Pieth) говорит прямо:
«Некоторые швейцарские банки продолжают делать что хотят. Швейцария остается раем для отмывателей денег. Принимать на свои счета деньги от государств вроде Венесуэлы — профессиональная глупость. Тем самым мы делаем себя сообщниками коррумпированных режимов. Швейцария относится к ведущим мировым финансовым площадкам, но наша система контроля и надзора недостаточна и не соответствует такой роли нашей страны в мире финансов. При всем при этом средства для организации адекватного мониторинга у нас вполне есть», — сожалеет эксперт.
Взять, например, швейцарского финансового регулятора Finma. Он может предостерегать банки о рисках, с которыми они рискуют столкнуться в том или ином случае. «Но окончательное решение о том, брать ли у клиента деньги или нет, остается за банком. Это все равно как если бы мы просили казино выявлять игроманов. Работа банкиров ведь — зарабатывать деньги».
Стратегия зебры
Швейцарские неправительственные организации (НПО) уже в течение нескольких последних лет громко критикуют так называемую «стратегию зебры», практикуемую швейцарским финансовым сектором. Из богатых промышленно развитых стран банки берут себе в управление только чистые деньги, но при этом они все еще остаются прибежищем для сомнительных средств из развивающихся стран, которые часто либо не имеют возможности, либо просто не хотят собирать и направлять налоговую информацию за рубеж, в частности в рамках системы оказания правовой помощи по уголовным делам в области отмывания и уклонения от налогов.
Швейцарская левая неправительственная организация Public Eye считает, что созданная в стране система противодействия этому злу недостаточно «пугающая» для того, чтобы стать для банков действительно сдерживающим фактором. «Правоохранительным органам по-прежнему сложно разматывать всю цепочку ответственности. Топ-менеджерам банков, заявляющим, мол, а мы ничего не знали, слишком часто уж всё сходит с рук», — подчеркивает Адриа Будри Карбо (Adrià Budry Carbó) из Public Eye.
По ее мнению, Finma должна действовать более жестко и использовать все средства, имеющиеся в её распоряжении, в том числе вводить запреты на профессию для отдельных провинившихся банкиров или даже отзывать банковскую лицензию у целых банков.
«В эпицентре скандалов с грязными деньгами швейцарские банки оказываются регулярно», — говорит профессор экономики Университета Фрибура Сержио Росси (Sergio Rossi). Он считает, что введение в 2018 году автоматического обмена банковской и налоговой информацией между Швейцарией и иностранными фискальными органами ничего в этом не изменило. Проблема, по его мнению, не в самом законе, а в его применении. «Банки должны информировать власти о сомнительных проводках, но они часто не делают это из опасения потерять состоятельных клиентов», — поясняет экономист.
Напомним, что в 2017 году Швейцария оказалась в центре грандиозного скандала, названного «Русская стиральная машина». Речь шла о более чем 20 миллиардах долларов российских денег, часть из которых была более чем сомнительного происхождения, возможно, заработанных за счет коррупции, уклонения от уплаты налогов и организованной преступности. Деньги начиная с 2014 года оседали в Молдове и Латвии, потом часть этих активов по «поручению» ныне уже не существующих подставных компаний через молдавский банк Moldindconbank и через латвийский банк Trasta Komercbanka была перекачана в европейскую банковскую систему.
Что касается Швейцарии, то «любой, кто хорошо знает (ее финансовую) систему, вполне может обмануть ее без особых усилий. Для отслеживания относительно небольших финансовых проводок сомнительного свойства нам пришлось бы создать супернаблюдательную систему, мониторящую всю финансовую индустрию Швейцарии в режиме реального времени. Но это технически очень сложно, кроме того, такая система не получит одобрения политиков. Здесь приходится делать выбор между жесткой борьбой с отмыванием и либеральной финансовой системой».
Начиная с 2016 года банки Швейцарии ежегодно сообщают Швейцарскому управлению по борьбе с отмыванием денег (Schweizer Meldestelle für Geldwäscherei MROS) о примерно 12-17 миллиардах франков подозрительных активов. «Но на фоне в совокупности трёх триллионов франков, размещенных в швейцарских банках, эта сумма выглядит смехотворной. Банковский сектор таким образом демонстрирует, что он готов к сотрудничеству с властями в области отмывания и легализации преступных капиталов, но о случаях, связанных для них с получением наибольшей комиссионной прибыли, часто просто умалчивают», — утверждает Сержио Росси.
Борьба с отмыванием денег — приоритет для банков?
«Правительство и парламент используют тактику „отрубания собаке хвоста по частям“. Они делают лишь минимум, необходимый для того, чтобы избежать международной критики», — резюмирует Мартин Хилти, глава швейцарского отделения Transparency International. По его мнению, «банковская тайна фактически все также остается в основе бизнес-модели швейцарских банков». Он считает, что новое поколение сотрудников банков более «чувствительно» настроено в отношении соблюдения основ финансовой этики, с другой стороны, на них давит страх потерять бонусы по итогам года, а то и саму работу.
Поэтому Серджио Росси выступает за радикальные изменения. По его мнению, швейцарские банки должны осуществить «зеленый финансовый поворот» и действительно сосредоточиться на переводе финансовой индустрии на рельсы устойчивого развития, не зависящего от денег из стран, где коррупция давно стала не просто болезнью системы, но самой системой. «Краткосрочная рентабельность нашего финансового сектора может снизиться, но в долгосрочной перспективе мы только выиграем», — уверяет он.
Полностью статью читайте на сайте Swissinfo.ch
Автор: Кари Роми
Русскоязычную версию подготовили Игорь Петров и Евгений Мамонтов
12 февраля 2021г.
